当社は、国内および海外の株式、債券、投資信託等の有価証券等の価値等の分析又はこれらの価値の分析に基づく投資判断に関し、顧客に対して以下の契約区分毎に定める内容の投資助言を行います。

ＦＰ会員契約

• 主として、アセットアロケーションと投資信託等を用いたお客様のポートフォリオ構築およびメンテナンスに関する助言を行います。
• ポートフォリオの見直しを年1回以上行います。
• 運用状況に関する報告書等を年1回以上送付します。

ＦＰ顧問契約

• 主として、アセットアロケーションと投資信託等を用いたお客様のポートフォリオ構築およびメンテナンスに関する助言を行います。
• ポートフォリオの見直しを年1回以上行います。
• 運用状況に関する報告書等を年1回以上送付します。
• 面談の上で詳細な報告及び助言を年1回行います。

一般投資顧問契約

• 国内･海外の株式、債券、投資信託等の有価証券等を投資対象にお客様のポートフォリオの構築及びメンテナンス等に関する助言を随時・適宜行います。
• 運用状況に関する報告書等を原則として年4回（四半期毎）送付します。

一時的投資顧問契約

• 当該サービスは、助言対象となる有価証券の範囲、助言の内容や方法などによって以下の３つに区分されます。
  • （１）ポートフォリオ診断サービス
  • （２）投資信託の個別銘柄診断サービス
  • （３）個別投資助言相談

第１項契約区分からの報酬および契約期間は以下のとおりとします。

契約区分	報酬体系
ＦＰ会員契約（※1）	（ア）定額報酬
ＦＰ顧問契約（※2）
一般投資顧問契約	（イ）定率報酬 【報酬額の計算】 原則、報酬額（年間）は契約期間中の顧客の助言対象となる契約資産額（注1）に下記（イ）定率報酬料率テーブルの料率を当てはめて計算し、100,000円（税別）を下限とします。 【上記以外の場合】 顧客の求める助言の方法や内容が顧客によって異なる場合に、顧客との協議により報酬額を決めることがあるが、このときの報酬額は下記（イ）定率報酬料率テーブルで計算した金額を上限とします。

• （注1） 「顧客の助言対象となる契約資産額」とは：
  毎契約締結時に、顧客と当社の両者が合意のもとで定めた、顧客の金融資産の額。

（ア）定額報酬の額

• ＦＰ会員（^※1）：年間 30,000円（税別）
• ＦＰ顧問契約（^※2）：年間 100,000円（税別）

（イ）定率報酬料率テーブル

契約区分	契約資産額	料率（年間）
一般投資顧問契約	5,000万円以下の部分	1.5％
	5,000万円超1億円以下の部分	1.0％
	1億円超3億円以下の部分	0.8％
	3億円超5億円以下の部分	0.7％
	5億円超10億円以下の部分	0.6％
	10億円超	0.5％

報酬額（年間）の計算例：契約資産額1億円の場合
5,000万円×1.5％＋(1億円−5,000万円)×1.0％＝125万円（税別）

• 一時的投資顧問契約は定率報酬とします。
• 各サービスの報酬額は以下のとおりとします。

（１）ポートフォリオ診断サービス	１回当り　上限5,000円（税別）
（２）投資信託の個別銘柄診断サービス	１回１銘柄当り　上限3,000円（税別）
（３）個別投資助言相談	１回１時間当り　20,000円（税別） ただし、ＦＰ顧問契約期間内のお客様は、１回１時間当り10,000円（税別）とします。

• 各サービスの契約期間は以下のとおり。

• 、定額報酬の場合は、原則として契約締結時に報酬額の全額を支払うものとします。
• 定率報酬の場合は、原則として四半期分の報酬額を契約締結時に以降は四半期ごとに支払うものとします。
• 一時的投資顧問契約における定額報酬の場合は、原則としてサービス提供終了後に報酬額の全額を支払うものとします。

投資顧問契約により助言する有価証券等についてのリスクは、次のとおりです。

株式

• 株価変動リスク： 株価の変動により投資元本を割り込むことがあります。また、株式発行者の経営・財務状況の変化及びそれらに関する外部評価の変化等により、投資元本を割り込んだり、その全額を失うことがあります。
• 株式発行者の信用リスク： 市場環境の変化、株式発行者の経営・財務状況の変化及びそれらに関する外部評価の変化等により売買に支障を来たし、換金できないリスクがあります（流動性リスク）。この結果、投資元本を割り込むことがあります。

債券

• 価格変動リスク： 債券の価格は、金利の変動等により上下しますので、投資元本を割り込むことがあります。また、債券発行者の経営・財務状況の変化及びそれらに関する外部評価の変化等により、投資元本を割り込んだり、その全額を失うことがあります。一方債券によっては、期限前に償還されることがあり、これによって投資元本を割り込むことがあります。